STAP-budget

Om advies te mogen geven, moet je adviesbevoegd zijn. Dit is bepaald in de Wet op het financieel toezicht (Wft). Je bent adviesbevoegd door de juiste beroepskwalificatie(s) te behalen. Hiervoor moet je een aantal initiële Wft-examens succesvol afronden.

Impact biedt e-learnings aan voor de verschillende Wft-examens, waarbij je alleen de e-learning voor het Wft-examen Basis met STAP-budget kunt aanvragen. Ook kun je via ons je examens boeken. De prijs van een e-learning inclusief examen bedraagt € 340 (€ 182,50 voor de e-learning en € 157,50 voor het examen).

Om Erkend Financieel Adviseur te worden, moet je de Opleiding Erkend Financieel Adviseur volgen en een assessment afleggen. Onze driedaagse opleiding voorziet in alle onderdelen om het assessment succesvol af te ronden: kennis, houding en vaardigheden komen uitvoerig aan bod.

Voor deze opleiding moet je bij aanvang in het bezit zijn van een akkoordverklaring van de SEH. De SEH verlangt dat je minimaal de Wft-diploma’s Basis, Vermogen en Hypothecair Krediet hebt behaald. Daarnaast moet je minimaal één jaar ervaring hebben in het zelfstandig adviseren van klanten over hun financiële positie. Als je voldoet aan al deze eisen, kun je een akkoordverklaring aanvragen bij de SEH.

De kosten voor de Opleiding Erkend Financieel Adviseur (EFA/SEH), inclusief assessment bedragen € 1.000.

Als gevolg van de torenhoge inflatie hebben steeds meer klanten te maken met betalingsproblemen. Als financieel adviseur dien je dan ook anders te kijken naar de betaalbaarheid bij het afsluiten van nieuwe (hypothecaire) kredieten.

In het de opleiding ‘Adviseren op basis van netto besteedbaar inkomen’ word je volledig meegenomen in de belangrijkste aandachtspunten bij adviseren op basis van NBI. Daarnaast wordt speciale aandacht besteed aan de life-events.                   

Ben je SEH- en/of CFP-lid? Dan ontvang je voor deelname aan deze eendaagse training 6 SEH-punten (categorie A) en 6 CFP- punten (K&A). De kosten van de training (inclusief lunch) bedragen € 215.

Als gevolg van de almaar toenemende vergrijzing zul je als financieel adviseur steeds vaker aan tafel zitten met senioren. In de eendaagse opleiding ‘Advies aan senioren en het toekomstbestendig maken van de woning’ gaan we in op de belangrijkste onderdelen van het advies aan deze doelgroep. Hierbij wordt ook uitgebreid aandacht besteed aan de mogelijkheden voor het toekomstbestendig maken van de woning.

Tijdens het programma komen onder andere de volgende onderwerpen aan bod:                   

• Financieringsmogelijkheden voor senioren
• Verzilveren van overwaarde                        
• NHG voor senioren                        
• Toekomstbestendig maken van de woning                        
• Verduurzamingsmaatregelen                        
• Fiscale aandachtspunten bij advies aan senioren

Ben je SEH-lid? Dan ontvang je voor deelname aan deze eendaagse training 6 PE-punten (categorie B). De kosten van de training (inclusief lunch) bedragen € 215.

Bij Impact zien we op regelmatige basis de meest ingewikkelde praktijkcasussen voorbijkomen. Hierdoor weten we precies met welke onderwerpen adviseurs in hun dagelijkse werkzaamheden moeite hebben. Met deze wetenschap – gecombineerd met onze jarenlange ervaring in de eigen woning als onderdeel van financiële planning – hebben we een prachtige nieuwe tweedaagse opleiding samengesteld.

In de opleiding ‘Complexe situaties in het hypotheekadvies 2023’ nemen onze docenten je mee in de complexiteit van de eigenwoningregeling. Tijdens de trainingsdagen ga je echt de diepte in, waardoor je na afloop de meest ingewikkelde casussen moeiteloos kunt uitwerken.                   

Let op: omdat in de opleiding ‘Complexe situaties in het hypotheekadvies 2023’ andere onderwerpen en casussen worden behandeld dan in deze opleiding in 2022, is de opleiding ook interessant voor cursisten die hier vorig jaar al aan hebben deelgenomen!

Ben je SEH- en/of CFP-lid? Dan ontvang je voor deelname aan deze tweedaagse training 12 SEH-punten (6A + 6B) en 12 CFP-punten (PT). De kosten van de training (inclusief lunch) bedragen € 595.

Als financieel planner ga je graag een duurzame relatie aan met je klanten. De grote veranderingen in de maatschappij hebben ook invloed op die relatie. Als gevolg daarvan ligt je toegevoegde waarde inmiddels hoofdzakelijk in het wérkelijk begrijpen van je klanten en de vertaling daarvan naar hun financiën. Dat is de manier om jezelf als financieel planner te onderscheiden.

In de opleiding ‘Behavioral Finance – Financial Life Planning’ neemt docent Marja Harrijvan je mee in de complexiteit van de mens in relatie tot financiën. Het programma is geschikt voor iedereen, ook als je al eerder een tweedaagse opleiding bij Marja hebt gevolgd.

Voor deelname aan deze tweedaagse training ontvang je 12 CFP-punten (PT) en 6 SEH-punten (categorie B). De kosten van de training (inclusief lunch) bedragen € 742,37. Hier is de CFP-registratie van € 117,37 (inclusief 21% btw) bij inbegrepen.

Bij het geven van hypotheekadvies ligt de focus op de toekomst. Dergelijke dossiers mogen dan ook niet beperkt blijven tot de eigen woning. Toekomstvoorzieningen zoals ontslagstamrechten, kapitaalverzekeringen en lijfrenten vormen een onlosmakelijk deel van hypotheekdossiers. Lijfrentedossiers zijn van alle dag, ‘hot’ en vaak zeer complex.

Na het volgen van deze masterclass van Erik van Toledo ben je op de hoogte van de laatste fiscale ontwikkelingen op het gebied van lijfrenten en kun je de meest voorkomende praktijkdossiers op dat terrein moeiteloos, snel en op efficiënte wijze afhandelen.

Voor deelname aan deze eendaagse training ontvang je 6 CFP-punten (K&A) en 6 SEH-punten (categorie B). De kosten van de training (inclusief lunch) bedragen € 230.

Duurzaamheid is hot en is - terecht - een steeds belangrijker item op menig agenda. In het bedrijfsleven, de maatschappij, de media, de politiek én op bestuurlijk vlak. Ook steeds meer beleggingsproducten hebben in meer of mindere mate een duurzamer insteek.

In samenwerking met DuurzaamBeleggenAcademie hebben we een eendaagse opleiding ontwikkeld, waarin theorie en praktijk samenkomen. Tijdens de opleiding behandelen we de basis van duurzaam beleggen, de mogelijkheden voor de klant én de toepassing in het klantgesprek en het financieel plan.                   

Voor deelname aan deze eendaagse training ontvang je 6 CFP-punten (K&A) en 6 SEH- punten (categorie B). De kosten van de training (inclusief lunch) bedragen € 230.

Als hypotheekadviseur wil je je klanten ook begeleiden bij de aankoop van een woning. Volg daarom de opleiding tot Gecertificeerd aankoopbegeleider.

Deze opleiding behandelt alle aspecten van het aankoopproces en leert jou je klant professioneel te begeleiden: van de eerste bezichtiging tot de overdracht van de woning bij de notaris. Tijdens de opleiding doe je veel theoretische kennis op, maar besteden we vooral aandacht aan de praktische invulling van deze theorie. Na het succesvol afronden van de opleiding word je opgenomen in het kwaliteitsregister op aankoopbegeleider.nl en kun je je voor je activiteiten als aankoopbegeleider verzekeren bij beroepsaansprakelijkheidsverzekeraars.

Voor deelname aan deze training (vijf bijeenkomsten van één dagdeel) ontvang je 6 SEH-punten (categorie B). De kosten van de training bedragen € 750.

De opleiding Gecertificeerd verkoopbegeleider is een aanvullende opleiding voor Gecertificeerd aankoopbegeleiders. Tijdens deze opleiding leer je op praktische wijze de klant te begeleiden bij de verkoop van een woning.

Tijdens de opleiding behandel je onder andere de volgende onderwerpen:

• Opname van de woning en bepalen verkoopstrategie
• Voorwaarden bij de verkoop van een woning (energielabel, bankgarantie/ waarborgsom, aanvullende voorwaarden).
• De verkoopbrochure (foto’s, plattegronden, kenmerken, juridische aspecten, etc).

Gecertificeerd aankoopbegeleiders voldoen door het volgen van deze training (drie bijeenkomsten van één dagdeel) aan hun PE-verplichtingen voor 2023. De kosten van de training bedragen € 495.

Ben je hypotheekadviseur en wil je je kennis verder verdiepen en verbreden? Dan is de tiendaagse opleiding tot Erkend Hypothecair Planner (Leergang Hypothecaire Planning) een logische volgende stap. Je krijgt les van de meest ervaren docenten uit de branche.

Als Erkend Hypothecair Planner doe je méér dan adviseren over de hypotheekwensen van je klant. Voor de hypothecair planner is de hypotheek de basis van een uitgebreidere financiële planning. Je richt je op de persoonlijke situatie, toekomstplannen en wensen van je klant. Je kiest voor een juiste balans tussen zekerheden en risico’s. Aan de hand hiervan maak je een planning van de financiële situatie van de klant op korte en langere termijn en geef je, op basis hiervan, een goed onderbouwd advies.

De kosten voor deze tiendaagse opleiding bedragen € 1.995.