Adviseren op basis van netto besteedbaar inkomen (inclusief life-events)

In 2022 hebben de inflatiecijfers alle records verbroken: nooit eerder zijn voedingsmiddelen en andere eerste levensbehoeften zoals gas, elektriciteit en brandstof in zo’n korte tijd zoveel duurder geworden. Als Erkend Financieel Adviseur ontkom je er niet aan om iets te doen met deze wetenschap; steeds meer klanten krijgen betalingsproblemen en hebben moeite met het betalen van hun maandlasten. Er zal daardoor ook anders moeten worden gekeken naar de betaalbaarheid bij het afsluiten van nieuwe (hypothecaire) kredieten.

Doordat in de GHF-normen wordt uitgegaan van gemiddelden en geen enkele klant gemiddeld is, is een advies op basis van GHF eigenlijk nooit volledig passend. Adviseren op basis van netto besteedbaar inkomen (NBI) wordt dan ook steeds belangrijker. Maar hoe pak je dit aan? Hoe richt je je inventarisatie hierop in? En welke gesprekken voer je hierover met je klanten? Gesprekken over het uitgavenpatroon zijn voor veel klanten ongemakkelijk. Ze vinden het moeilijk om te praten over uitgaven en zijn geneigd om hun situatie rooskleuriger weer te geven.

In het programma ‘Adviseren op basis van netto besteedbaar inkomen’ word je volledig meegenomen in de belangrijkste aandachtspunten bij adviseren op basis van NBI. Daarnaast wordt speciale aandacht besteed aan de life-events. Juist bij het intreden van een life-event is het namelijk essentieel om de klant inzicht te geven in de (gevolgen van) een inkomensterugval. Tijdens het programma kijken we naar hoe je hierover het gesprek met je klant aangaat en op welke wijze je de gemaakte afspraken vastlegt in het adviesrapport.

Wil je deze opleiding liever online volgen? Klik dan hier.

Let op:

• Indien zich voor een training minder dan 10 deelnemers inschrijven, dan behoudt Impact zich het recht voor om de training te annuleren en op een andere datum te laten plaatsvinden.

Voor deelname aan deze opleiding ontvang je 6 PE-punten voor de SEH (6 in de A-categorie).