PE SEH 2019

 

Deze bijeenkomst bestaat uit 2 dagen met de volgende onderwerpen: 

Dag 1: deel 1. Hoe maak je daadwerkelijk verschil in het advies over EBV? 
In deze bijeenkomst bespreekt Rob Timmermans de manier waarop jij als Erkend Financieel Adviseur verduurzaming van de woning in het advies aan de klant kunt meenemen. 
Volgens Rob moeten we ons in het advies vooral focussen op het voordeel voor de klant. Want voor veel klanten kan het aanbrengen van Energiebesparende voorzieningen al gauw leiden tot meer wooncomfort, een hogere courantheid van de woning én besparing op de maandelijkse woonlasten. 

De volgende onderwerpen wordt tijdens deze PE SEH bijeenkomst behandeld: 
• Wat zijn energiebesparende voorzieningen? 
• EBV en de financieringsnormen uit de TRHK 
• EBV en de normen van NHG 
• Subsidieregelingen bij EBV 
• Samen met de klant opstellen van een lijst met EBV 
• Investeringen en besparingen van EBV 
• Het voordeel voor de klant berekenen bij investeren in EBV 

Dag 1: deel 2. Verdieping in de eigenwoningregeling: het overgangsrecht en de aflossingsverplichting 
Door de invoering van de aflossingsverplichting per 1 januari 2013 is de eigenwoningregeling flink gewijzigd. Vooral de combinatie van leningen onder verschillende fiscale regimes maakt dat het hypotheekadvies aan de klant steeds complexer wordt. 
In deze bijeenkomst staat de structuur van de eigenwoningregeling centraal. Rob geeft op zijn eigen wijze duidelijkheid over veel voorkomende situaties, waarmee je in de dagelijkse adviespraktijk te maken hebt. Tijdens de bijeenkomst wordt gewerkt met het wetboek en een digitale quiz. Je dient jouw notebook of mobiele telefoon mee te nemen om deel te kunnen nemen aan deze quiz. 

De volgende onderwerpen wordt tijdens deze PE SEH bijeenkomst behandeld: 
• Vragen en antwoorden over het fiscaal partnerschap 
• De fiscale aflossingsverplichting en aflossingsstand in de adviespraktijk 
• Gevolgen van de toetsmomenten voor het bepalen van de eigenwoningreserve 
• Complexe situaties in de combinatie overgangsrecht en aflossingsverplichting 
• Het gevolg van schenkingen op de eigenwoningschuld 
• Gevolgen van het verlagen van de eigenwoningschuld door de EWR, een KEW of eigen middelen 
• De gevolgen van het samenvoegen van twee eigenwoningverledens onder verschillende fiscale regimes 

Docent: R.C.P.J.M. Timmermans MFP 
Rob is ruim 30 jaar werkzaam in de financiële branche en heeft de laatste tien jaar opleidingen en trainingen verzorgd. Rob behoort al jaren tot de hoogste gewaardeerde docenten in de branche. In zijn opleidingen bundelt Rob zijn kennis als Master in Financial Planning (MFP) met zijn ruime praktijkervaring. De kracht van Rob is het begrijpelijk maken van de praktijkgerichte toepassingen van de wet- en regelgeving in de dagelijkse adviespraktijk.

Dag 2: Verdieping Vaststellen aandeel eigenwoningschuld (interne draagplicht) 
Naar aanleiding van de Kamerbrief van 14 april 2017 en het besluit van de staatssecretaris van Financiën van 30 januari 2018 is de nut en noodzaak van het opstellen van een overeenkomst inzake de interne draagplicht onomstotelijk vast te komen te staan. 
Om hypotheekadviseurs te helpen bij het zorgvuldig adviseren over interne draagplicht hebben de ScheidingsDeskundige en Impact opleidingen in 2018 diverse bijeenkomsten rondom dit actuele en belangrijke thema verzorgd. Deze bijeenkomsten zijn allen zeer hoog gewaardeerd. 
Tijdens de bijeenkomst wordt gewerkt met casuïstiek en een digitale quiz. Je dient jouw notebook of mobiele telefoon mee te nemen om deel te kunnen nemen aan deze quiz. 

De volgende onderwerpen wordt tijdens deze PE SEH bijeenkomst behandeld: 
• Problematiek inzake het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld 
• Kamerbrief 14 april 2017 en besluit 30 januari 2018 
• Standaard zienswijze staatssecretaris en fiscale knelpunten die hier uit voortvloeien 
• Voor- en nadelen goedkeurend besluit 
• Gevolgen voor de praktijk (Dossiers uit het verleden en in de toekomst) 
• Vergoedingsrechten of interne draagplicht 
• Alternatieven ten opzichte van het besluit 
• Vastleggen interne draagplicht (aan de hand van sjabloondocument) 
• Ervaringen uit de praktijk 
• Gewijzigd vaststellen eigenwoningreserve (nieuwe advieskansen!) 

Docent: Drs. J.O. Horsthuis RFEA MFP (Voor de regio zuid en eventueel in onderling overleg bij andere opdrachtgevers).
Jasper is eigenaar van de ScheidingsDeskundige. In 2011 behaalde Jasper zijn Master in Financial Planning (MFP) en in 2012 zijn Master in Verzekeringskunde (MSc). Jasper verzorgt diverse opleidingen zoals de opleiding Register Financieel Echtscheidingsadviseur. In 2016 en 2017 is hij door de Nederlandse Vereniging van Hypothecaire Planners uitgeroepen tot docent van het jaar. 

Docent: Berry van Zuidam. (Voor de regio west).
Berry is sinds 2018 als eigenaar en docent verbonden aan het opleidingsinstituut van de ScheidingsDeskundige. Berry is gespecialiseerd op het gebied van financiële aspecten van het scheidingsproces. In 2011 heeft Berry de opleiding Gecertificeerd Financieel Planner met succes afgerond. In 2013 heeft Berry zijn diploma voor de opleiding tot Financieel Echtscheidingsadviseur (RFEA) Particulier behaald. Berry is in 2017 verkozen tot Financieel Planner van het jaar.

Docent: René Kuiper FFP CFP® (Voor de regio noord en oost).
René is eigenaar van zijn bedrijf kuiper act (advies, coaching en training) en verzorgt al jarenlang trainingen en opleidingen in de financiële branche. Daarnaast heeft hij ook nog een aantal klanten waarvoor hij de gehele financiële planning doet en dat betekent dat als hij als docent nog elke dag met de praktijk bezig is. Hierdoor kan hij van elke training een waardevolle, praktijkgerichte dag maken waar elke adviseur profijt van heeft. Tevens kan hij de adviseur enorm enthousiasmeren voor het vak en daardoor ontstaat er altijd een bijzondere chemie, waarbij de studiedag zowel naast interessant ook nog als zeer plezierig ervaren wordt.
 

Klik hier en meld je nu aan!