Eigenwoningregeling en advies over draagplichten en vergoedingsrechten

LET OP. Voor de FFP is dit een veegsessie voor 2025

De eigenwoningregeling is een van de meest complexe onderdelen van het financieel advies. Door wetswijzigingen, overgangsrecht en uiteenlopende privésituaties ligt onjuiste of onvolledige advisering snel op de loer. Dat geldt zeker wanneer de financiering van de woning samenloopt met afspraken tussen partners over draagplicht en vergoedingsrechten. Juist daar ontstaan in de praktijk veel fiscale en civielrechtelijke risico’s.

Verdieping op de eigenwoningregeling
Deze opleiding sluit aan op het eerdere PE SEH-programma ‘Complexiteit in de eigenwoningregeling’ en verdiept dit onderwerp met een specifieke focus op draagplichtovereenkomsten en vergoedingsrechten. De opleiding is bedoeld voor adviseurs die niet alleen fiscaal correct willen adviseren, maar ook oog hebben voor de juridische houdbaarheid van afspraken tussen partners.

Samenhang tussen fiscaliteit en civiel recht
Tijdens de opleidingsdag wordt de samenhang tussen de eigenwoningregeling, het huwelijksvermogensrecht en civielrechtelijke afspraken inzichtelijk gemaakt. Je werkt met actuele fiscale uitgangspunten zoals de eigenwoningreserve, aflossingsstand en bestaande eigenwoningschuld en leert hoe deze doorwerken in verschillende samenlevingsvormen. Ook situaties met een onvolledig of onzeker eigenwoningverleden komen aan bod.

Draagplicht en vergoedingsrechten in de praktijk
Een belangrijk onderdeel is het adviseren over draagplicht en vergoedingsrechten. Je verdiept je in de wettelijke regeling, de mogelijkheden en beperkingen van draagplichtovereenkomsten en de relatie met verrekenbedingen. Aan de hand van praktijkcasussen leer je hoe vergoedingsrechten ontstaan, hoe je deze fiscaal en juridisch duidt en hoe je ze zorgvuldig vastlegt. Ten slotte komen relevante jurisprudentie en veelvoorkomende discussiepunten aan bod.

Toepasbaar en juridisch stevig
De opleiding is sterk praktijkgericht. Je leert niet alleen een juiste analyse maken, maar ook hoe je keuzes motiveert richting de klant en hoe je de vastlegging zo inricht dat deze standhoudt bij scheiding of overlijden. Daarmee groeit het advies uit tot een integraal en juridisch robuust eigenwoningadvies.

Na afloop beschik je over helder inzicht in de samenloop van fiscale regels en civielrechtelijke afspraken en kun je klanten beter begeleiden bij complexe eigenwoningsituaties. Dat versterkt de kwaliteit van het advies en verkleint de risico’s voor zowel je klant als jou als adviseur.

Na afloop ontvang je 6 PE SEH-punten in categorie B en 6 PE PT-punten voor de CFP.

LET OP! 
- Indien zich voor een training minder dan 8 deelnemers inschrijven, dan behoudt Impact zich het recht voor om de training te annuleren en op een andere datum te laten plaatsvinden.