Financiële planning bij overlijden

Overlijden is een life-event dat het volledige financiële beeld raakt. Het gaat niet alleen om de vraag of lasten betaalbaar blijven voor de achterblijvende partner, maar om de samenhang tussen inkomen, vermogen, nalatenschap, fiscaliteit en de wensen van álle betrokkenen. Deze opleidingsdag helpt jou om overlijden integraal te positioneren binnen je financiële plan en het CFP-advies.

Overlijden als onderdeel van jouw financiële plan
Tijdens de opleiding staat overlijden centraal als onderdeel van het bredere financiële plan. Je leert hoe overlijden doorwerkt in inkomensstromen, vermogensstructuren en de financiële zekerheid van partners en andere nabestaanden. De nadruk ligt op scenarioanalyse en het maken van samenhangende keuzes.

Juridische en fiscale samenhang
Je leert hoe juridische uitgangspunten zoals het wettelijke erfrecht, testamenten en partnerafspraken worden vertaald naar financiële gevolgen op korte en lange termijn. Daarbij is aandacht voor de positie van de langstlevende, de rol van kinderen en de specifieke aandachtspunten bij samengestelde gezinnen en ongehuwd samenwonenden. Ook de fiscale gevolgen van overlijden, waaronder erfbelasting en de impact op box 1, 2 en 3, worden in samenhang besproken.

Voorzieningen en structuren
Je analyseert hoe pensioen, lijfrentes, verzekeringen en opgebouwd vermogen samenkomen bij overlijden. Daarnaast leer je beoordelen of deze voorzieningen aansluiten bij de doelen en verwachtingen van je klant en waar eventuele lacunes zitten.

Adviesvaardigheden bij een gevoelig onderwerp
Naast inhoudelijke verdieping werk je aan je adviesvaardigheden. Je oefent met het voeren van het gesprek over overlijden, het doorvragen naar onderliggende wensen en het omgaan met emotionele en morele dilemma’s. Ook behandelen we hoe je complexe keuzes helder motiveert en zorgvuldig vastlegt.

Praktijkgericht en integraal
De opleidingsdag is praktijkgericht en werkt met integrale casussen uit de financiële planningspraktijk. Na afloop kun je het life-event overlijden meenemen als volwaardig onderdeel van je financiële planning. Daarmee versterk je de kwaliteit, diepgang en samenhang van je advies en geef je invulling aan je rol als CFP®-financieel planner.

Na afloop ontvang je 6 PE CFP-punten in categorie PT en 6 PE SEH-punten in categorie A.

LET OP! 
- Indien zich voor een training minder dan 8 deelnemers inschrijven, dan behoudt Impact zich het recht voor om de training te annuleren en op een andere datum te laten plaatsvinden.
 - De prijs is inclusief de CFP-registratiekosten.