Wtp, box 3 en inkomen voor later

Het vak van de financieel planner verandert ingrijpend. De Wet toekomst pensioenen (Wtp) en voortdurende aanpassingen in box 3 maken het voor klanten steeds lastiger om te overzien wat dit betekent voor hun toekomstige inkomen en vermogen. Voor jou als financieel planner ligt de meerwaarde niet in het volgen van regels, maar vooral in het duiden van de gevolgen binnen het totale financiële plan. Deze opleidingsdag richt zich op die samenhang.

Wet toekomst pensioenen in het financiële plan
Tijdens de opleiding verdiep je je in de kern van de Wtp en de gevolgen voor pensioenopbouw en keuzemogelijkheden. De focus ligt op de impact op het toekomstige inkomen en op vragen die dit oproept in de praktijk, zoals onzekerheid over uitkeringen, flexibiliteit bij pensionering en de rol van aanvullende voorzieningen.

Box 3 en vermogensplanning
Ook besteden we uitgebreid aandacht aan box 3. Je leert hoe de huidige regelgeving doorwerkt in de vermogenspositie van je klant en welke invloed toekomstige wijzigingen kunnen hebben op rendement, risico en liquiditeit. De opleiding helpt je om deze fiscale dynamiek te vertalen naar weloverwogen keuzes binnen het financiële plan.

Samenhang tussen inkomen en vermogen
Een belangrijk onderdeel is de samenhang tussen inkomen en vermogen. Je werkt met scenario’s waarin pensioen, lijfrente en box 3-vermogen elkaar aanvullen of juist onder druk zetten. Daarbij is aandacht voor de afweging tussen zekerheid en flexibiliteit én voor keuzes zoals een bedrag ineens, het inzetten van vermogen voor aanvullend inkomen of het aanhouden van buffervermogen.

Adviesvaardigheden van de financieel planner
Naast inhoudelijke verdieping werk je aan adviesvaardigheden. Je oefent met het structureren van het gesprek over inkomen voor later, het doorvragen naar wensen en verwachtingen en het begrijpelijk uitleggen van complexe wetgeving. Ook leer je hoe je onzekerheden en aannames expliciet maakt en vastlegt in het financiële plan.

Praktijkgericht en integraal
De opleidingsdag is praktijkgericht en werkt met integrale casussen uit de financiële planningspraktijk. Na afloop kun je ontwikkelingen rond de Wtp en box 3 vertalen naar een samenhangend en toekomstgericht advies. Daarmee versterk je de kwaliteit en actualiteit van je financiële planning en geef je invulling aan de rol die van een CFP®-financieel planner mag worden verwacht.

Na afloop ontvang je 6 PE CFP-punten in categorie PT en 6 PE SEH-punten in categorie A.

LET OP! 
- Indien zich voor een training minder dan 8 deelnemers inschrijven, dan behoudt Impact zich het recht voor om de training te annuleren en op een andere datum te laten plaatsvinden.
 - De prijs is inclusief de CFP-registratiekosten.