Advieskwaliteit en de AFM-leidraad

De AFM heeft haar leidraden voor hypotheekadvisering geactualiseerd. Deze leidraden zijn geen nieuwe wetgeving, maar geven richting aan wat de AFM verwacht van een zorgvuldige adviespraktijk. Daarbij telt niet alleen het eindadvies, maar vooral hoe dat advies tot stand komt, wordt onderbouwd en vastgelegd. Deze opleiding helpt je om de nieuwe leidraden praktisch toe te passen in je dagelijkse advieswerk.

Advieskwaliteit en professionele rol
Centraal staat de advieskwaliteit zoals de AFM die voor ogen heeft. Hypotheekadvies is meer dan het volgen van klantwensen of maximale leennormen. Je leert hoe je als adviseur zelfstandig beoordeelt wat passend is voor de klant, nu en in de toekomst, en hoe je dit oordeel helder motiveert. Ook situaties waarin een klant afwijkt van het advies komen aan bod, inclusief de vereiste vastlegging.

Het adviesproces onder de loep
Tijdens de opleidingsdag wordt het volledige adviestraject besproken, van inventarisatie tot nazorg. Je leert hoe je een volledig en juist klantbeeld opbouwt, klantinformatie verifieert en toekomstscenario’s zoals pensionering, arbeidsongeschiktheid, overlijden en relatiebeëindiging expliciet meeneemt in de analyse.

Verantwoorde woonlasten en rentevastperiode
Een belangrijk onderdeel is het beoordelen van verantwoorde woonlasten. Je leert hoe je verder kijkt dan wettelijke normen en beoordeelt wat voor de individuele klant betaalbaar is. Daarbij spelen het netto besteedbaar inkomen en het uitgavenpatroon een centrale rol. Ook de advisering over de rentevastperiode wordt behandeld, met aandacht voor rentestijgingen en inkomensonzekerheid.

Nieuwe aandachtspunten in het advies
De opleiding besteedt aandacht aan nieuwe accenten in de leidraden, zoals verduurzaming en funderingsrisico’s. Je leert hoe je deze onderwerpen financieel duidt en vastlegt in het advies, zonder dat technische expertise nodig is. Ook fiscaliteit komt uitgebreid aan bod, met specifieke aandacht voor het fiscale eigenwoningverleden en het omgaan met aannames en onzekerheden in complexe situaties.

Praktisch en verdedigbaar
De opleiding is sterk praktijkgericht en werkt met herkenbare voorbeelden en dossieropbouw. Na afloop weet je wat de nieuwe AFM-leidraden concreet betekenen voor jouw werkwijze, documentatie en adviesrapporten. Daarmee versterk je niet alleen de kwaliteit van je advies, maar ook de aantoonbaarheid en verdedigbaarheid richting toezichthouder en klant.

Na afloop ontvang je 6 PE SEH-punten in categorie B en 6 PE CFP-punten in categorie AVP.

LET OP! 
- Indien zich voor een training minder dan 8 deelnemers inschrijven, dan behoudt Impact zich het recht voor om de training te annuleren en op een andere datum te laten plaatsvinden.