Inkomen en vermogen voor later

De aandacht voor inkomen en vermogen na pensionering neemt toe. Discussies over de AOW, het nieuwe pensioenstelsel en wijzigingen in box 3 zorgen voor onzekerheid bij klanten. Veel mensen weten wat zij ongeveer hebben opgebouwd, maar niet of dat voldoende is voor later. Juist hier kun je als Erkend Financieel Adviseur het verschil maken.

Integraal advies voor de oude dag
Deze opleiding richt zich op integraal adviseren over inkomen en vermogen voor later. Je leert hoe je kennis over hypotheken, fiscaliteit en financiële planning samenbrengt in een concreet en toepasbaar advies. Niet één oplossing staat centraal, maar de afweging tussen inkomensopbouw, vermogensopbouw of een combinatie daarvan, passend bij de doelen en risicobereidheid van de klant.

Vaardigheden in het adviesgesprek
Een belangrijk onderdeel is de ontwikkeling van adviesvaardigheden. Je leert hoe je het gesprek over de oude dag actief agendeert, hoe je omgaat met uitstelgedrag en hoe je klanten helpt prioriteiten te stellen. De focus ligt op het maken van onderbouwde keuzes, niet op het presenteren van losse producten.

Pensioen en lijfrente
Je krijgt inzicht in het nieuwe pensioenstelsel, de verschillende premieregelingen en de keuzes bij pensionering. Ook de fiscale mogelijkheden van lijfrenteopbouw komen aan bod, waaronder jaarruimte en reserveringsruimte. Daarnaast wordt aandacht besteed aan de Wet herziening bedrag ineens en de gevolgen van een eventuele opname voor het totale inkomen.

Vermogen en box 3
Op het gebied van vermogen ligt de focus op box 3. Je leert hoe de Overbruggingswet box 3 werkt in de praktijk en wanneer de tegenbewijsregeling kan worden toegepast. Ook wordt vooruitgekeken naar de Wet werkelijk rendement box 3 en de mogelijke impact daarvan. Daarnaast is er aandacht voor alternatieve vormen van vermogensopbouw en inkomsten, zoals verhuurd vastgoed en beleggingen in cryptogerelateerde fondsen.

Praktisch en toekomstgericht
De opleiding sluit aan bij de dagelijkse adviespraktijk. Na afloop kun je klanten beter inzicht geven in hun financiële positie voor later en hen begeleiden bij realistische en passende keuzes. Zo groeit het advies uit tot een samenhangend en toekomstgericht plan voor inkomen en vermogen na pensionering.

PE Punten
Na afloop ontvang je 6 PE SEH-punten in categorie A.

LET OP! 
- Indien zich voor een training minder dan 8 deelnemers inschrijven, dan behoudt Impact zich het recht voor om de training te annuleren en op een andere datum te laten plaatsvinden.