Écht adviseren over overlijden

Overlijden heeft grote financiële en juridische gevolgen, maar krijgt in adviestrajecten vaak te weinig aandacht. Veel klanten hebben geen actueel testament of gaan uit van aannames die niet kloppen. Dat maakt overlijden juist een belangrijk onderdeel van goed hypotheek- en financieel advies.

Wat leer je?
In de PE SEH-opleiding ‘Écht adviseren over overlijden’ leer je het overlijdensrisico integraal benaderen. Niet alleen de hypotheeklasten van de langstlevende staan centraal, maar het volledige financiële en juridische plaatje. Je leert dit onderwerp zorgvuldig én bespreekbaar te maken, ook als het gevoelig ligt.

Juridische en fiscale gevolgen
We gaan aan de slag met de kernvragen rond overlijden. Wie zijn de erfgenamen en wat betekent de wettelijke verdeling in de praktijk? Wat zijn de gevolgen van schulden, niet-opeisbare vorderingen van kinderen en de positie van ongehuwd samenwonenden? Ook samengestelde gezinnen, stiefkinderen en ex-partners komen aan bod. Daarnaast krijg je inzicht in de fiscale gevolgen, zoals erfbelasting, overlijdensrisicoverzekeringen en de impact op het besteedbaar inkomen en de woonlasten van de langstlevende.

Van analyse naar advies
De nadruk ligt op de adviesvaardigheden. Je leert gerichter doorvragen, omgaan met weerstand en veranderingen in inkomen en uitgaven na overlijden analyseren. Vanuit die analyse oefen je met het onderbouwen en uitleggen van een passend advies, afgestemd op de situatie en wensen van de klant.

Praktisch en direct toepasbaar
De opleiding is praktijkgericht en werkt met realistische casussen. Na afloop kun je overlijden professioneel agenderen en uitwerken in een volwaardig financieel advies dat verder gaat dan alleen een toets op hypotheekhaalbaarheid.

Na afloop ontvang je 6 PE SEH-punten in categorie A.

LET OP! 
- Indien zich voor een training minder dan 8 deelnemers inschrijven, dan behoudt Impact zich het recht voor om de training te annuleren en op een andere datum te laten plaatsvinden.